גיוס הלוואה לעסק

גיוס הלוואה לעסקים על בסיס הצלחה

הלוואה לפתיחת עסק חדש שתעזור לך להגיע למטרה שלך!

כבר שנים שאתה חולם לפתוח עסק משלך? שיתפת את הרעיון שלך עם חברים ובני משפחה, אבל תמיד היו הוצאות דחופות שהפריעו לך? האם אתה רוצה להיות עצמאי, ובכל זאת מתקשה להתנתק מהמשכורת החודשית שלך כשכיר? היום תוכל לעשות את הצעד הראשון לקראת השגת המטרה שתמיד חלמתם עליה, על ידי גיוס הלוואה לעסק חדש.

מה זה אומר והיכן ניתן לקבל הלוואה לחברה חדשה? איך משיגים את זה? הגיש בקשה להלוואה מהירה ותוך זמן קצר תקבלו פניות מבנקים מובילים וקרנות המעניקות הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים. אל תחכה והגיש בקשה להלוואה מיידית על בסיס הצלחה.

הלוואה חוץ בנקאית לעסק חדש

עסק חדש בשלבי הקמה עלול להתקשות בבקשת הלוואה מהבנק, שכן על מנת לעשות זאת יש להציג רווחיות או תוכנית עסקית. כאשר אתם פונים לבנק עם בקשה להלוואה לעסק חדש, הם עלולים לסרב לתת לבקשה בשל הסיכון שהם צופים להצלחתו של העסק החדש.בשל יכולת ההחחזר, משום שאין לכם רווחיות או תמהיל עסקי.

הדרך הבטוחה להצלחה היא באמצעות בניית תוכנית עסקית ופיננסית. לצערנו, הבנק צופה לכם כישלון עסקי ולא מאמין שתצליחו להקים את העסק ולא בגלל שאתם פחות טובים כי ככה המערכת הבנקאית עובדת. כדי לגייס בהצלחה הון עצמי ואשראי לעסק החדש שלך, אתה צריך הלוואה חוץ בנקאית, שכן הלוואה לעסק חדש עשויה להיות קשה להשגה.

אז מה כן אפשר לעשות ואיך אפשר להתמודד מול הפקיד בבנק?

טיפים להצלחה שלכם לגיוס הלוואה לעסק חדש

קודם כל תתחילו בקטן! תקבעו פגישה עם הבנקאי שלכם, תגיעו בלבוש אלגנטי, שדרו לבנק שמדובר באיש רציני ובכל מקרה אל תגיעו עם כפכפים לבנק או עם חבר לטובת מימון העסק החדש שלכם.

אם תבקשו מהבנקאי בקשה על סך 650,000 שקלים לשם הלוואה לעסק חדש בתחום ממש חם או באזור מרכזי, או אפילו אם הוא לדעתכם "עסק מהפכני", הבנק לא ממש יאמין לכם ולא יסכן את הכסף שלו.

חשבו בעצמכם: מה זה בנק? בנק הוא גוף שמוכר כסף ולכן חשוב מאוד להקים את העסק בהדרגה. בקשו מהבנק סכום כסף סביר ונמוך, כמו עשרות אלפי שקלים, ואל תמתחו את הבקשה מעבר ליכולתכם, שכן הבנק יכיר בכך. התפתחו לאט, תנו לגלגל להתחיל תוך כדי תנועה, קבלו אינדיקציה על העסק החדש ואל תמהרו. להגיש בקשה לגיוס אשראי לעסק בסכומי עתק.

הכי קל להתחייב, רק כך תוכיחו את הרצינות וההצלחה העסקית שלכם, כך שתוכלו לחזור לבנק ולבקש סכומים גדולים יותר בהמשך הדרך. הבנק אינו בטוח בהצלחת העסק החדש שלך כמוך, ואתה צריך להראות להם שיש סיכון נמוך מההתחלה.

הגיל שלכם תלוי בקבלת ההחלטות?

כן. לרוב הבנק עושה אחד ועוד אחד ומקשר בין חוסר אחריות לבין צעירות. זו עובדה קיימת, אפילו אם זה נשמע לכם לא הוגן. ילד בן 23 שרק סיים צבא עם פנטזיות לקבל הלוואה לעסק חדש, נשמע להם הרבה פחות רלוונטי או בטוח מאישה בת 38 שעברה כבר קצת יותר בחיים.

הציגו לבנק שלכם אחריות כלכלית ויכולת חיסכון מקסימלית

במידה שהבנק יראה שאתם אחראים כלכלית, מחושבים, בשליטה ולא מנסים להתפזר ושאתם מנסים ושואפים יותר ויותר לחיסכון מקסימלי בחיים הפרטיים שלכם, הבנק יעריך שאתם נוהגים באחריות כלכלית בכל מקום בחייכם.

וכך גם בנוגע לבקשת גיוס האשראי שלכם לטובת העסק החדש. אתם יכולים להוכיח לו שהמשכורת שלכם כשכירים גבוה ושאתם לא מבזבזים אותה מעבר להוצאות השוטפות שלכם כגון ארנונה, חשמל או שכירות. זכרו שהבנקאי שלכם בדרך כלל מסתכל על שלושה חודשים אחורה בתדפיסי העו"ש שלכם.

 לפני הפגישה עם הבנקאי תכננו קדימה ותראו שאתם חוסכים ומוציאים חלקים קטנים מהמשכורת, חיים בצניעות ומכינים את עצמכם מראש לימים יותר קשים. ברגע שהבנק ישכיל להבין שאתם על הצד של "הלקוחות המחושבים יותר" בגישה שלכם לכלכלת המשפחה וההוצאות השוטפות, הוא גם יאמין שאתם על הצד הבטוח בגישה שלכם להקמת עסק חדש.

הלוואה לעסק חדש מחוץ לבנק על בסיס הצלחה

לא תמיד אנחנו בוחרים נכון ולפעמים אנחנו צריכים יעוץ להלוואה לעסקים קטנים. הלוואה עסקית ולא פרטית מבוססת בין היתר גם על המאזן השנתי שלכם ועל בניה מקצועית של תמהיל ולא רק על יכולתך לערוב להלוואה.

ניסיתם לבקש הלוואה אבל כלום לא עובד? הבנק בשלו מסרב ולא מוכן לשמוע על ההקמה של העסק החדש? תאלצו, ככל הנראה, לקבל מימון להקמת העסק מחוץ לבנק. יש לכם כמה אפשרויות:

הלוואה עסקית – מהם גופי המימון

ניתן לקבל הלוואה לעסקים קטנים מכל מיני גופים כגון: הלוואות בערבות המדינה, הלוואות בנקאיות, חוץ בנקאיות, הלוואות מחברות אשראי, הלוואות חברתיות, חברות מימון, חברות ביטוח, בנקים ועוד.

הלוואה לפתיחת עסק בערבות המדינה ומה הסכום שניתן לקבל?

מדינת ישראל הקימה קרן להלוואות בערבות מדינה כדי לסייע ולעודד צמיחה עסקית. הלוואה לפתיחת עסק חדש עם הקרנות היא 500,000 ₪, והקרן אינה מאפשרת הגעה למקסימום ההלוואה.

עסקים קטנים ובינוניים מערבות מדינה של עד כ 500,000 ש"ח בריבית אטרקטיבית, ופריסת החזר נוחה של תשלומים עד 5 שנים, ואישור בקשות תוך חודש בלבד.

עסקים חדשים ועסקים בעלי הכנסות ומחזור שנתי עד 6 מיליון ₪ זכאים להלוואה בגובה של עד 500,000 ₪.

עסקים בעלי הכנסות ומחזור שנתי של מעל 6 מיליון ₪ ועד 100 מיליון ₪ זכאים להלוואה בגובה של עד 8% מהמחזור השנתי האחרון שלהם.

בהלוואת ערבות המדינה הבנק מקבל בעצם הבטחה מהמדינה ערבה על חלק עיקרי, בין 75%-90% ערבות מדינה. הגשת בקשה להלוואה בערבות מדינה תעלה 250 ₪ שתדרשו לשלם עבור האגרה. בנוסף יש להוסיף עמלה של 2% בגין העמדת אשראי. עמלה זו משולמת לבנק ולא לקרן.

לא כל עסק קיים או עסק בתחילת דרכו זכאי להלוואה

תקופת הקורונה מציבה אתגרים רבים לעסקים חדשים ומבוססים כאחד. עם זאת, ב-2022 כבר ניתן לראות את האור בקצה המנהרה. הגיע הזמן שהעסקים יחזרו למסלולם.

גיוס הלוואה מהירה לעסק

לפני שרצים לסניף הבנק שלכם, כדאי לדעת שיש מגוון רחב של אפשרויות הלוואות במסלולים נוחים ואטרקטיביים. לפעמים, הפתרון הפשוט ביותר הוא הטוב ביותר! בחיים יש מצבים שהבנק אומר לנו לא, אבל זה לא אומר שזה סוף העולם. הלוואה מיידית היא בדיוק מה שאתה צריך.

תחום ההלוואות הוא גדול כל כך שהמון חברות וגופים פיננסים מציעים הלוואות על בסיס הצלחה, אפשר למצוא יועצים כלכליים שיעזרו לכם להשיג אשראי על בסיס הצלחה בלבד, ואת התשלום תשלמו רק כאשר הגוף הפיננסי ישיג עבורכם את ההלוואה. לקבלת הלוואות מכל הסוגים כבר בדקות הבאות, בחינם וללא כל התחייבות מהצד שלך!

עברו להלוואה: הלוואה חוץ בנקאית